Нужен ли доступ к счёту или пароль от Финама?

Нет. Вы загружаете обычный файл отчёта, который сами скачали в кабинете. Никаких логинов, паролей и доступа к деньгам — сервис только читает файл.

Какие данные берутся из отчёта?

Сделки с НКД, комиссии брокера и вознаграждение за автоследование, остатки бумаг на начало и конец периода, остаток денег, пополнения и выводы, купоны и дивиденды построчно, удержанный НДФЛ. Фьючерсы, РЕПО и займы бумаг не грузятся — только считаются.

Это бесплатно?

Да. Первые 300 портфелей получают год бесплатного пользования с момента регистрации, карта не нужна.

Финам · брокерский отчёт (XML)

Учёт портфеля Финама по брокерскому отчёту

Финам можно подключить двумя способами: по API — ключом «только чтение» с api.finam.ru, тогда сделки, купоны и пополнения приходят сами три раза в день, — или брокерским отчётом в XML, машиночитаемым файлом со сделками, движением денег, купонами, дивидендами и остатками бумаг. В обоих случаях портфель соберётся сам: средние цены, вложено и прибыль по каждой бумаге, календарь выплат, пассивный доход. Фьючерсы, РЕПО и займы ценных бумаг в портфель не попадают — только считаются.

Загрузить отчёт — бесплатно Посмотреть демо без регистрации

Регистрация занимает минуту, карта не нужна. Первые 300 портфелей — год бесплатно.

Подключение по API — без отчётов

У Финама есть Trade API, и vvinvest умеет к нему подключаться. Нужен секретный ключ с доступом «только чтение» — торговать через него нельзя, а на сайте он хранится в зашифрованном виде.

Откройте api.finam.ru и войдите через Finam ID — тот же логин, что в кабинете клиента.
В разделе «Токены» нажмите «Создать токен»: выберите счёт и доступ «только чтение». Ключ начинается с tapi_sk_ и показывается один раз — скопируйте его сразу.
В vvinvest откройте «Подключение брокера» → блок «По API» → Финам, вставьте ключ, выберите счёт и нажмите «Подключить». Первая синхронизация заберёт всю историю с открытия счёта: сделки с НКД, купоны и дивиденды, пополнения и выводы, комиссии по дням; остатки денег и бумаг сверяются с брокером.
Дальше ничего делать не нужно: новые операции подтягиваются утром, днём и вечером. Фьючерсы, вариационная маржа и займы бумаг в портфель не попадают — как и при загрузке отчёта.

Где взять брокерский отчёт в Финаме

Нужен обычный брокерский отчёт за период, но в формате XML — Финам отдаёт его в кабинете клиента рядом с PDF. Ниже — где он лежит и как его загрузить.

Откройте личный кабинет Финама (finam.ru → «Кабинет клиента»): раздел «Отчёты» (у части клиентов — «Документы» → «Отчёты брокера»), выберите счёт и период и нажмите «Сформировать».
Скачайте отчёт в формате XML — именно его мы разбираем (PDF и Excel пока нет). Отчёт можно заказать за любой период: удобнее один файл с открытия счёта по сегодня.
В vvinvest откройте «Подключение брокера» → Финам и загрузите файл (или несколько сразу — сервис объединит их и уберёт повторы).
Дальше раз в месяц загружайте отчёт за прошедший период в тот же портфель — уже загруженные сделки не задвоятся, история дополнится.

Что подтянется из отчёта

Сделки

Покупки и продажи с датой, ценой и НКД — по ним считается средняя цена, вложено и прибыль по каждой бумаге. Цена облигаций в отчёте Финама уже в рублях за штуку.

Купоны и дивиденды

Каждая выплата из движения денег подтягивается построчно с привязкой к бумаге; амортизацию и погашения облигаций сервис считает по графику биржи.

Остатки бумаг и денег

Бумаги, купленные до начала отчёта, встанут в портфель по входящему остатку (отмечены ≈), остаток денег на конец периода — по отчёту. Догрузите отчёты за прошлые периоды — условные позиции заменятся настоящими сделками.

Пополнения, выводы, комиссии

Переводы денег с датами, комиссия брокера и вознаграждение за автоследование — списываются по дням и попадают в расходы, НДФЛ — в налоги.

Купоны, дивиденды, погашения

Каждая выплата из движения денег подтягивается построчно с датой и привязкой к бумаге — купоны, дивиденды, доход по паям фондов. Полное погашение облигации закрывает позицию по номиналу, амортизацию сервис считает сам.

Остатки бумаг и денег

Бумаги, купленные до начала отчёта, встанут в портфель по входящему остатку; состав на конец периода сверяется с исходящим остатком, остаток рублей — из раздела остатков.

Пополнения, выводы и налоги

Зачисления и списания денег с датами, удержанный НДФЛ — чтобы доходность считалась по-честному, с учётом времени, когда деньги пришли на счёт.

Дальше сервис сам показывает календарь дивидендов и купонов на 12 месяцев, пассивный доход в месяц, структуру портфеля по отраслям и прогресс к цели — и напоминает о ближайших выплатах письмом или в Telegram.