Биржевые фонды на Мосбирже: доходность за год, риск и ликвидность
Ликвидные биржевые фонды по доходности за год, риску и просадке: денежный рынок, облигации, акции, золото. Только с оборотом от 5 млн ₽ в день.
Обновлено: 19 октября 2026. В базе 119 биржевых фондов, в таблице — 30 лучших по сводному баллу.
Лучший фонд за год в каждой категории
| Категория | Фонд | За 1 год | Волатильность | Просадка |
|---|---|---|---|---|
| Облигации | БПИФ АТОН – Флоатеры | 18.3% | 1.7% | -0.3% |
| Денежный рынок | БПИФ Первая Сберегательный | 16.0% | 0.6% | 0.0% |
| Акции | БПИФ Первая Топ Рос. акций | 0.5% | 22.9% | -30.4% |
Топ-30 биржевых фондов по сводному баллу
| Фонд | Категория | За 1 год | За 3 года | Волатильность | Просадка за год | Оборот в день | Балл |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
БПИФ Первая Облигации флоатеры | Облигации | 16.9% | — | 1.5% | -0.3% | 346 млн ₽ | 92 |
БПИФ Альфа Обл с перем купоном | Облигации | 16.9% | — | 1.7% | -0.3% | 122 млн ₽ | 92 |
БПИФ Первая Корп облигации | Облигации | 15.1% | 48.2% | 3.2% | -2.2% | 116 млн ₽ | 90 |
БПИФ АТОН – Флоатеры | Облигации | 18.3% | — | 1.7% | -0.3% | 12 млн ₽ | 90 |
БПИФ Первая Сберегательный | Денежный рынок | 16.0% | 65.9% | 0.6% | 0.0% | 889 млн ₽ | 87 |
БПИФ Альфа Денежный рынок | Денежный рынок | 15.5% | 64.8% | 0.6% | 0.0% | 792 млн ₽ | 86 |
БПИФ Ликвидность УК ВИМ | Денежный рынок | 15.8% | 66.2% | 0.6% | 0.0% | 479 млн ₽ | 86 |
БПИФ БКС Денежный рынок | Денежный рынок | 15.6% | — | 0.7% | 0.0% | 118 млн ₽ | 86 |
БПИФ Первая Ежемесячный доход | Облигации | — | — | 3.7% | -1.7% | 6 млн ₽ | 86 |
АТОН – Накопительный в рублях | Денежный рынок | 15.8% | — | 0.6% | 0.0% | 20 млн ₽ | 82 |
БПИФ Финам Денежный рынок | Денежный рынок | 15.6% | — | 0.9% | -0.1% | 27 млн ₽ | 77 |
БПИФ Альфа Денежный рынок Плюс | Денежный рынок | 14.2% | — | 0.8% | -0.1% | 21 млн ₽ | 75 |
Т-Капитал Пассивный Доход | Облигации | 1.6% | — | 4.0% | -1.6% | 193 млн ₽ | 71 |
БПИФ Первая Топ Рос. акций | Акции | 0.5% | -0.2% | 22.9% | -30.4% | 50 млн ₽ | 70 |
БПИФ Альфа Управляем облигации | Облигации | 11.2% | 48.9% | 4.2% | -3.7% | 15 млн ₽ | 67 |
БПИФ РФИ ПСБ–Денежный рынок | Денежный рынок | 15.4% | — | 1.1% | -0.1% | 6 млн ₽ | 67 |
БПИФ Первая Консерватив | Денежный рынок | — | — | 1.4% | -0.2% | 144 млн ₽ | 65 |
БПИФ Альфа Управляем Акции | Акции | -3.3% | 25.9% | 21.9% | -29.3% | 6 млн ₽ | 59 |
ААА БПИФ Ежедневный процент | Денежный рынок | 15.5% | — | 6.2% | -4.4% | 26 млн ₽ | 46 |
Балл сочетает доходность, стабильность (волатильность и просадку) и ликвидность, поэтому наверху часто фонды денежного рынка и облигаций — они не самые доходные, а самые предсказуемые. Для сравнения внутри категории и фильтров по риску — полный скринер в кабинете.
Как выбирать биржевые фонды
Сначала категория, потом фонд
Фонд денежного рынка и фонд акций — инструменты для разных задач: первый хранит деньги под ставку, второй растёт вместе с рынком и падает вместе с ним. Сравнивать доходность между категориями бессмысленно; сравнивайте фонды внутри одной категории и смотрите на волатильность.
Комиссия видна в результате
Два фонда на один индекс отличаются комиссией управляющей компании — 0,3% или 1% в год. За десять лет это заметная разница. В таблице комиссия уже «вшита» в доходность пая, поэтому при прочих равных выбирайте фонд с большей доходностью за 3 года на тот же индекс.
Ликвидность — чтобы выйти без потерь
У фонда с оборотом 100 тысяч в день спред между покупкой и продажей может съесть полгода доходности. Столбец «Оборот в день» — фильтр от таких историй; на этой странице фонды с оборотом ниже 5 млн ₽ не показаны.
Фонды не платят дивиденды — и это нормально
Большинство БПИФ реинвестируют выплаты внутри, без налога. Если вам нужен денежный поток, комбинируйте: фонды — для роста капитала, дивидендные акции и облигации — для выплат. Сколько нужно капитала под ваш ежемесячный доход — в калькуляторе.
Частые вопросы
Что такое БПИФ и чем он отличается от ETF?
БПИФ — биржевой паевой фонд по российскому праву: управляющая компания собирает портфель (индекс акций, облигации, золото, деньги), а вы покупаете пай на бирже как обычную акцию. По сути это российский аналог ETF; иностранные ETF на Мосбирже сейчас не торгуются.
Фонды денежного рынка — это замена вкладу?
Похоже по риску, но не одно и то же. Такие фонды размещают деньги в сделках РЕПО под ставку, близкую к ключевой, растут каждый день и продаются в любой момент без потери накопленного. Отличия: нет страховки АСВ, есть комиссия брокера за сделку и налог 13% с прибыли при продаже (после трёх лет владения — льгота).
Как считается доходность фондов в таблице?
По биржевым ценам пая: изменение за 1 и 3 года на дату обновления. Доходность фондов уже за вычетом комиссии управляющей компании — она удерживается внутри фонда и в цене пая учтена. Дивиденды и купоны большинство БПИФ реинвестируют, поэтому отдельных выплат нет.
Что такое волатильность и просадка?
Волатильность — насколько сильно цена колеблется в течение года (в процентах годовых): у фондов денежного рынка это доли процента, у фондов акций — 20–30%. Просадка — максимальное падение от пика до дна за год: показывает, что вы могли увидеть на счёте в худший момент.
Как платятся налоги по фондам?
Внутри фонда налог с дивидендов и купонов не удерживается — это преимущество перед покупкой бумаг напрямую. Вы платите НДФЛ 13% только с прибыли при продаже пая; после трёх лет владения действует льгота долгосрочного владения — до 3 млн ₽ прибыли за каждый год без налога.
Считать по своему портфелю, а не по таблице
Загрузите отчёт брокера — Т-Банк, БКС, Сбер, ВТБ, Альфа, Финам, МТС, Ньютон, КИТ Финанс или ПСБ (Т-Банк, БКС и Финам можно подключить по API) — и vvinvest покажет ваши реальные выплаты по месяцам, доходность с учётом пополнений и налогов, календарь ближайших дивидендов и купонов и срок до вашей цели. Доступ к деньгам не нужен, первые 300 портфелей — бесплатно на год.
Информация на странице — расчёты по открытым данным Московской биржи и раскрытиям эмитентов, обновляются автоматически и могут содержать неточности. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация: доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем, решения вы принимаете самостоятельно.