Отчёт брокера: где скачать в Т-Банке, БКС и Сбере и что в нём можно увидеть
Брокерский отчёт — единственный документ, где есть всё сразу: каждая сделка с ценой и комиссией, каждое пополнение, каждый пришедший дивиденд и купон, удержанный налог. Приложение брокера показывает только витрину; отчёт — бухгалтерия. Ниже — где его взять у трёх самых популярных брокеров и что в нём искать.
Т-Инвестиции (Т-Банк)
В приложении или на tbank.ru/invest: «Профиль» → «Справки и отчёты» → «Отчёт брокера». Укажите период — не больше года за один отчёт — и формат Excel (.xlsx). Отчёт формируется несколько минут. Если история длиннее года, закажите несколько отчётов по годам.
У Т-Банка есть и второй путь — API с токеном «только для чтения»: тогда сделки и выплаты можно получать автоматически, без скачивания файлов. Токен выпускается в настройках: tbank.ru/invest/settings/api, тип доступа «Только для чтения».
БКС Мир инвестиций
Личный кабинет lk.bcs.ru → «Профиль» → «Отчеты, справки, налоги» → «Отчеты и справки» → «Брокерский отчет». Здесь важная особенность: заказать отчёт за произвольный период можно только за последние три месяца. За более ранние периоды лежат готовые ежемесячные отчёты — они формируются автоматически, их просто скачивают стрелкой справа. Формат — Excel. Заказ работает с 4:00 до 23:55 мск, ночные заказы появляются после четырёх утра.
Чтобы получить полную историю с настоящими ценами покупок, скачайте ежемесячные отчёты за все месяцы с момента первой сделки. Один свежий отчёт даст только текущие остатки, без дат и цен покупки старых бумаг.
У БКС тоже есть API: в кабинете, в блоке «О счёте» → «Токены API» → «Выпустить токен» с типом «Только для чтения». Токен привязан к одному счёту и живёт 90 дней.
СберИнвестиции
СберБанк Онлайн → «Инвестиции» → нужный брокерский счёт → «Отчёты и справки» → «Брокерский отчёт». В приложении СберИнвестор — «Профиль» → «Документы». Формат имеет значение: полный отчёт со всеми разделами — HTML; в Excel-версии части данных нет. Публичного API для частных инвесторов у Сбера пока нет, поэтому портфель обновляется загрузкой свежего отчёта — раз в месяц вполне достаточно.
Что читать в отчёте
Сделки. Дата, бумага, количество, цена, комиссия брокера и биржи. По ним считается средняя цена и результат по каждой позиции. У облигаций отдельно виден НКД — накопленный купон, который вы заплатили продавцу при покупке: это не убыток, он вернётся с первым купоном.
Движение денежных средств. Пополнения, выводы, пришедшие дивиденды и купоны, удержанный НДФЛ, комиссии за обслуживание. Это самый недооценённый раздел: именно здесь видно, сколько портфель реально принёс деньгами, а не «бумажной» переоценкой.
Остатки на начало и конец периода. Если бумага есть в остатках на начало, но сделки по ней в отчёте нет — она куплена раньше, и за ценой покупки нужно идти в более ранний отчёт.
Комиссии и налоги. Их удобно сложить за год и сравнить с доходом: у активных трейдеров эта строка нередко съедает половину результата.
Зачем скачивать, если есть приложение
Затем, что по отчёту можно посчитать то, чего приложение не показывает: доходность с учётом времени и пополнений, сколько выплат пришло за год и сколько это в месяц, когда придут ближайшие дивиденды и купоны, какой налог будет при продаже и сработает ли льгота долгосрочного владения. Делать это руками в таблице долго; vvinvest делает это из того же отчёта за минуту — загрузите файл, и портфель соберётся сам: https://vvinvest.pro
Подробные инструкции со скриншотами: https://vvinvest.pro/import/tbank, https://vvinvest.pro/import/bcs, https://vvinvest.pro/import/sber. Отчёты ВТБ, Альфа-Инвестиций, Финама, МТС, Ньютон Инвестиций, КИТ Финанс и ПСБ сервис тоже понимает — инструкции для них: https://vvinvest.pro/import/vtb, https://vvinvest.pro/import/alfa, https://vvinvest.pro/import/finam, https://vvinvest.pro/import/mts, https://vvinvest.pro/import/newton, https://vvinvest.pro/import/kit, https://vvinvest.pro/import/psb
Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.